Методы расчета и анализ финансовых потоков

Упражнение 1:

Номер 1

Финансовый результат в данном курсе это:

Ответ:

(1) общая сумма дефицита наличных денежных средств

(2) наличие денежных средств на конец планового периода

(3) положительный или отрицательный ответ на вопрос о реализуемости финансового плана

(4) сумма всех положительных сальдо

Номер 2

Критерий финансовой реализуемости:

Ответ:

(1) план реализуем, если составлен технически верно

(2) план реализуем, если сумма всех сальдо положительна

(3) план реализуем, если все поступления и платежи запланированы близко к реальности

(4) план реализуем, если нет периодов неплатежеспособности в каждом из включаемых в план периодов времени

Номер 3

Какую сумму займа финансово выгоднее взять для реализации бизнес-проекта?

Ответ:

(1) минимально необходимую

(2) равную суммарному ежемесячному дефициту наличия ДС по всему плановому периоду

(3) как можно больше

(4) сколько дадут

Упражнение 2:

Номер 1

Когда финансово выгоднее возвращать заем?

Ответ:

(1) как только вся сумма займа накопится на счете

(2) как можно раньше максимальными траншами

(3) когда получится

(4) на финансовую выгодность сроки возврата займа не влияют

Номер 2

Какое из решений является финансово более выгодным:

Ответ:

(1) взять объем займа, равный суммарному ежемесячному дефициту наличия ДС по всему плановому периоду

(2) взять максимум заемных средств

(3) получить полную сумму займа в первый месяц планового периода и отдать заем как только будет в наличие вся сумма

(4) брать как можно позже траншами (по мере необходимости минимальную сумму заемных средств) и отдавать как можно раньше траншами (по мере появления максимальную сумму наличных ДС)

Номер 3

Вычислить минимальную сумму требуемых заемных средств для реализации данного финансового плана:
 №№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 180 150 300 600 550 500
2 Платежи 140 800 350 350 300 300

№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	180	150	300	600	550	500
2	Платежи	140	800	350	350	300	300

Ответ:

(1) 650

(2) 660

(3) 700

(4) 1840

Упражнение 3:

Номер 1

Вычислить минимальную сумму требуемых заемных средств для реализации данного финансового плана:
 Денежные средства на начало периода 120 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 180 150 300 600 550 500
2 Платежи 140 800 350 350 300 300

Денежные средства на начало периода 120 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	180	150	300	600	550	500
2	Платежи	140	800	350	350	300	300

Ответ:

(1) 540

(2) 580

(3) 1360

(4) 1580

Номер 2

Вычислить минимальную сумму требуемых заемных средств для реализации данного финансового плана:
 Денежные средства на начало периода 120 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

Денежные средства на начало периода 120 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 480

(2) 600

(3) 680

(4) 1520

Номер 3

Вычислить минимальную сумму требуемых заемных средств для реализации данного финансового плана:
№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 400

(2) 600

(3) 2000

(4) 2700

Упражнение 4:

Номер 1

Выявить оптимальные периоды для взятия заемных средств:
 Денежные средства на начало периода 120 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 180 150 300 600 550 500
2 Платежи 140 800 350 350 300 300

Денежные средства на начало периода 120 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	180	150	300	600	550	500
2	Платежи	140	800	350	350	300	300

Ответ:

(1) 1

(2) 2, 3

(3) 2, 3, 4

(4) 2, 3, 4, 5

Номер 2

Выявить оптимальные периоды для взятия заемных средств:
 Денежные средства на начало периода 120 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

Денежные средства на начало периода 120 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 1

(2) 1, 2

(3) 1, 2, 3

(4) 1, 2, 3, 4

Номер 3

Выявить оптимальные периоды для взятия заемных средств:
 Денежные средства на начало периода 400 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

Денежные средства на начало периода 400 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 1

(2) 1, 2

(3) 1, 2, 3

(4) 2

Упражнение 5:

Номер 1

Сколько денег ЗАРАБОТАЕТ предприниматель на конец планового периода:
 Денежные средства на начало периода 120 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 180 150 300 600 550 500
2 Платежи 140 800 350 350 300 300

Денежные средства на начало периода 120 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	180	150	300	600	550	500
2	Платежи	140	800	350	350	300	300

Ответ:

(1) будет должен 1200

(2) 40

(3) 160

(4) 700

Номер 2

Сколько денег ЗАРАБОТАЕТ предприниматель на конец планового периода:
 Денежные средства на начало периода 400 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

Денежные средства на начало периода 400 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 600

(2) 800

(3) 1000

(4) 1200

Упражнение 6:

Номер 1

Эффективность вложений это:

Ответ:

(1) доля платежей в поступлениях

(2) доля платежей в финансовом результате

(3) финансовый результат с одного рубля дополнительных вложений

(4) доля платежей в сальдо

Номер 2

Какой финансовый результат на конец планового периода:
 Денежные средства на начало периода 400 тыс руб№№ Наименование показателя Периоды времени
1 2 3 4 5 6
1 Поступления 200 300 400 500 600 700
2 Платежи 600 500 400 300 200 100

Денежные средства на начало периода 400 тыс руб
№№	Наименование показателя	Периоды времени
1	2	3	4	5	6
1	Поступления	200	300	400	500	600	700
2	Платежи	600	500	400	300	200	100

Ответ:

(1) 600

(2) 800

(3) 1000

(4) 1200

Методы расчета и анализ финансовых потоков - тест 4